铜陵苏女士的4万元保住了！

“这笔钱是我很早之前借给别人的

才打到我银行卡上

我取出来有什么问题？”

面对上门劝阻的民警

苏女士情绪激动

坚称自己取的是“朋友还款”

近日

铜陵市公安局铜官分局

杨家山派出所

接市局反诈中心预警称

辖区苏女士

疑似正在遭遇电信网络诈骗

接警后

派出所警力立即赶往现场

到达现场后

面对民警辅警的劝阻

苏女士十分抵触不愿配合

“我们就是核实一下资金情况

没问题肯定不会耽误您”

民警一边安抚苏女士情绪

一边结合案例以案释法

原来

前不久

苏女士经朋友介绍推荐

了解到一则扶贫项目广告

并按照广告内容

在APP中

对方客服向苏女士介绍

只需要配合他们

完成“走流水”任务

简单进行收款、取现、转账操作

即可参与“国家扶贫款项目”

办理贷款

深信不疑的苏女士

向对方提供了

银行卡号和身份证照片

其银行卡收到

一笔4万元的转账

随后

苏女士根据对方要求

前往银行柜台准备取现再转账

银行工作人员发现端倪后

及时阻止

经核查

该笔钱款系涉诈资金

随后

公安机关会同银行启动保护性止付

4万元保住了

目前

案件正在进一步侦办之中

套路分析

骗子编造紧跟时事热点的投资项目，打着国家政策、国家项目的旗号，用高额回报作为诱饵，宣称只需几十上百元手续费参与投资，就可以拿到几百万甚至上千万的巨额回报。

三、完成转账洗钱。骗子会诱导受害人“缴纳前置费用”，在受害人转账后，又以账号错误、操作失误等各种理由要求其继续转账。还可能要求受害人用自己的银行卡接收涉诈资金，取现交给指定人员为骗子“洗钱”。

警方提醒

一、 不轻信来历不明的文件和快递 ， 国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程 ，不会通过非官方、私下的方式通知领取。

二、金融类APP上架审核十分严格，虚假APP只能以发送链接或二维码的方式让受害人下载注册。

三、请合法使用银行卡、电话卡， 不要出租、出借、出售给他人 ，以免成为不法分子的工具人。

四、若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，公安机关将依法严厉打击。

编辑：章玲玲 审稿：卢璇洁 终审：季学明